Rửa tiền thực sự hoạt động như thế nào?

Rửa tiền thực sự hoạt động như thế nào?   Hãy tưởng tượng bạn là Walter White - nhân vật phản diện hư cấu trong bộ phim truyền hình của Netflix. Bạn đang sản xuất ma túy đá và thu về những khoản tiền mặt khổng lồ. Vấn đề nan giải là làm gì với số tiền này? Gửi ngân hàng ư? Không thể, trừ khi bạn có thể giải thích nguồn gốc của nó. Mua bất động sản, xe hơi hay bất cứ thứ gì giá trị khác? Cũng không khả thi, vì sẽ thu hút sự chú ý không mong muốn. Không có bằng chứng thu nhập hợp pháp, số tiền phi pháp mà bạn “vất vả” kiếm được có nguy cơ bị tịch thu. Vậy là bạn quyết định rửa tiền.   Nhưng làm thế nào để biến tiền bẩn thành tiền sạch? Walter White đã đầu tư vào một tiệm rửa xe, một doanh nghiệp hợp pháp bề ngoài được thiết kế để che giấu tiền ma túy dưới dạng lợi nhuận kinh doanh. Đây là một ví dụ điển hình của “công ty bình phong”, một phương thức rửa tiền khá phổ biến, đặc biệt là sau khi được khắc họa trong các bộ phim như Breaking Bad.   Nhưng đây không phải là cách duy nhất. Về bản chất, rửa tiền là quá trình hợp pháp hóa tiền bất hợp pháp. Tội phạm này tồn tại ở mọi quy mô, với vô số thủ đoạn và kỹ thuật tinh vi. Cùng với sự phát triển của công nghệ và các quy định chống rửa tiền, phương thức của những kẻ rửa tiền cũng ngày càng vi diệu hơn. Tuy nhiên, hầu hết các hoạt động rửa tiền quy mô lớn đều tuân theo một mô hình cơ bản, ít nhất là ở một mức độ nào đó. Vậy mô hình đó là gì?